为什么定投的收益率高?

2018-05-23 18:41:11 310 0 0
实际上就是投资比重的差异,以市盈率分位点20%为界限,看看他们在20%以上和20%以下投资比重的分布,就一目了然了。

  为简单易懂,我们用年定投的方式代替月定投,先来看张沪深300的微笑曲线图,(图)

  这是2009年至2014年沪深300的趋势图,这张图与我们经常看到的基金定投微笑曲线,没有任何差别。如果你从2009年开始每年定投1000元,投资6年,2014年赎回,你获得的收益率是多少哪?(图)

  这6年,你投资了6000元,获得收益1547元,收益率25.78%。

  虽然微笑曲线总能给我们带来丰厚的收益,但作为一个普通投资者都是贪婪的,括弧,也包括本人在内,每天都幻想着在短时间内,获得更高的收益。那么怎样才能获得更高的收益那?方法很简单,只要市盈率分位点低的时候,加码投资就可以获得更高的收益率。这种定投方法,叫定期不定额投资法。请看下图(图)

  上述表格中我们可以看到,当市盈率高估时,只定投500(红色区域),当市盈率正常估值时,加倍定投1000元,当市盈率低估时,再加倍投资2000元,最后的结果是,在过去6年,你累计定投8500元,获得收益是2980元,收益率35.06%。收益率要高出普通定投近10个百分点。

  这样的差异,实际上就是投资比重的差异,以市盈率分位点20%为界限,看看他们在20%以上和20%以下投资比重的分布,就一目了然了。

  上述两图明确显示,当市盈率分位点大于20%时,普通定投的投资比重是50%,定期不定额定投投资的比重是29.41%。当市盈率分位点小于20%时,普通定投的投资比重是50%,定期不定额定投投资的比重是70.58%。其实就是当市盈率分位点大于20%时,普通定投的投资的多,定期不定额定投投资的少。当市盈率分位点小于20%时,普通定投的投资的少,定期不定额定投投资的多。(图)

  说白了,就是低点多投资,高点少投资。只要掌握这样灵活的基金投资方式,你才能获得更高的收益。

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  2018/5/22指数估值

  通常指数估值分为10年、5年、3年不等,本列表的估值采用的5年的估值,如果出现与其他指数有差别的话,就是估值数据采集的年限不同造成的。

  本指数样本为发行三年以上的指数,估值指标采用5年数据,发行时间低于5年大于3年的估值数据,默认发行所有年限估值数据。

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