科普小知识,保险另类投资是什么

2018-07-03 17:12:16 398 0 0
身边越来越多的小伙伴们开始加入投资理财的队伍,银行理财,基金定投,保险分红等等,可是大家知道吗?保险也是可以进行投资的,让爱投资小编告诉你保险另类投资是什么。保险另类投资是什么 保...

身边越来越多的小伙伴们开始加入投资理财的队伍,银行理财,基金定投,保险分红等等,可是大家知道吗?保险也是可以进行投资的,让爱投资小编告诉你保险另类投资是什么。
保险另类投资是什么

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保险另类投资是什么
  保险资产管理公司的另类投资是什么
  保险资产管理公司另类投资指的是非标投资,区别于标准化投资而言(标准化投资指二级市场股票、债券等),主要涵盖另类产品发行与投资两种模式,涵盖的产品涉及债权计划、股权计划、项目资产支持计划等,投资时又可购买业外的产品(如银行理财、信托计划)。底层投资的标的覆盖基础设施、不动产等多种类型。
  另类投资崛起,险资应该警惕哪些风险?
  险资另类投资的三大约束
  一是Legal Constraints,即法律法规上的约束。在任何一个国家,保险行业都是受到高度监管的行业,在保险资金投资方面,目前设定了不超过一定比例的资产可以投资到某个资产类别,对投资对象有一定的要求。在其他国家,即使没有这些比例或投资对象上的约束,也有其他的约束方式。
保险另类投资是什么

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保险另类投资是什么
  二是Capacity Constraints,指的是配置上的约束。保险公司需要满足在偿付能力上的要求。在保险资金的资产配置中,另类投资虽然绝对金额比较大,比例上却是很小的一块。保险公司从总体资产配置等方面上考虑,比如对在股权投资PE的配置资本规模、回报、期限、投资对象、形式等会有一定的约束。保险资金另类投资的目标和市场投资机构是有差异的,保险资金投资是负债驱动的投资,也就是说保险公司出售保单,汇集资金,在资产负债表上体现的是负债,有一定的期限。保险资金的投资是基于这些负债为前提的投资,要实现期限上的匹配、收益率上的匹配、现金流上的匹配等等。
  三是Capability Constraints,也就是投资能力上的约束。市场上的另类投资机构,是先有人,先有团队,然后去募资,募资不成功的就被淘汰,如果运作不好,在以后的募资中也会被淘汰,这是优胜劣汰的过程和机制。而保险公司是先有资金,然后去找人,组建团队。这个团队是没有经过募资这个筛选过程,团队的投资能力建设有一个过程。好的团队一定是内外结合,既有来自保险公司内部的投资专业人士,也有从市场上聘用的人才。团队的建设、能力的积累有一个过程的,需要一定的时间。
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